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(833) 331-6688统筹考虑您的各项目标
个人财务规划
为家庭财务生活提供相互衔接的规划。
统筹全局的视角
让每一项财务决策相互衔接。
财务决策往往彼此关联。我们结合您的税务状况、资源、目标和家庭责任，统筹考虑九个规划领域，帮助您理解各项选择之间的联系。
财务规划服务领域
税务规划
结合您的税务与家庭目标，评估收入、投资、企业权益、退休账户及财富转移之间的联系。
- 收入与扣除的时点安排
- 投资及退休账户税务
- 企业所有权、赠与及家庭目标
- 规划成本、流动性需求及税务取舍
退休规划
统筹退休时间、预期开支、储蓄、收入来源与提款安排，并兼顾税务及其他家庭责任。
- 退休目标与预计开支
- 储蓄供款与账户选择
- 社会保障福利及其他退休收入
- 提款顺序、可用资金及税务
教育规划
结合家庭预算、预计教育费用、可用税收优惠及退休目标，考虑教育资金安排。
- 教育目标、费用与时间安排
- 储蓄方式与资金来源
- 税收优惠及账户限制
- 协调教育支出、退休目标及现金流
遗产、赠与及财富传承规划
与您的法律顾问协作，结合受益人安排、资产所有权、税务及持续生活需求，考虑赠与与财富传承决策。
- 生前赠与及家庭保留资源
- 受益人选择与所有权架构
- 所得税、赠与税及遗产税影响
- 与合资格法律顾问协调遗产文件
现金流规划
梳理家庭收入、支出、债务、储蓄及税款，了解可用于当前责任和长期目标的资金资源。
- 收入、开支与储蓄能力
- 债务偿还与税款安排
- 计划内及意外开支准备金
- 平衡当前支出与未来目标
投资规划
结合您的目标、投资期限、资金可用性、风险承受能力及税务状况，评估投资安排。
- 投资目标与时间跨度
- 风险承受意愿及承受损失的能力
- 资产配置与账户安排
- 投资成本及潜在税务影响
风险管理与保险规划
评估可能影响家庭财务的事件，结合现有资源、保单条款、负担能力及变化中的家庭责任，梳理保险需求。
- 收入、资产及家庭责任面临的风险
- 现有保险的保障缺口或重叠
- 保单成本、所有权及税务处理
- 随家庭情况变化的保障需求
养老规划
尊重个人意愿，结合潜在照护开支、收入、可用资产及家庭责任，为晚年财务需求作准备。
- 潜在照护成本及晚年开支
- 收入来源及可用家庭资源
- 资金安排、资产所有权及税务影响
- 与家人及合资格法律或照护专业人士协调
慈善规划
结合家庭财务需求与价值观，考虑捐赠意愿、捐赠时点、资产选择及潜在税务影响。
- 捐赠目标及可用资源
- 捐赠时间与资产选择
- 潜在所得税及遗产税影响
- 流动性与持续家庭责任
从您最重视的事情开始。
与我们的团队聊聊您的目标，了解各项规划如何融入您的整体财务安排。
讨论您的规划目标